19 Март 2011

Финансовое право Российской Федерации




Важные функции валютного

регулирования возложены законодательством на Центральный банк Рос-

сийской Федерации, который имеет право: определять сферу и порядок

обращения в Российской Федерации иностранной валюты и ценных бу-

маг в иностранной валюте; издавать нормативные акты, обязательные

для всех субъектов валютных отношений; устанавливать правила прове-

дения операций с иностранной валютой и ценными бумагами в ино-

странной валюте, с валютой РФ и ценными бумагами в валюте РФ. Кро-

ме того, ЦБ РФ проводит все виды валютных операций; устанавливает

порядок обязательного перевода, ввоза и пересылки в Российскую Фе-

дерацию иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте,

принадлежащих резидентам, устанавливает общие правила выдачи ли-

цензий банкам и кредитным учреждениям на осуществление валютных

операций и выдает такие лицензии; устанавливает единые формы учета,

отчетности, документации и статистики валютных операций, в том чис-

ле уполномоченными банками, а также порядок и сроки их представле-

ния; готовит и публикует статистику валютных операций в Российской

Федерации по принятым международным стандартам, а также осущест-

вляет иные регулирующие функции, предусмотренные законодательст-

вом.303

Уполномоченные банки

Закон 9 октября 1992 года устанавливает точное определение по-

нятия «уполномоченные банки», которое является одним из наиболее

важных в системе законодательного регулирования осуществления ва-

лютных операции в России. Уполномоченными банками являются «бан-

ки и иные кредитные учреждения, получившие лицензии Центрального

банка РФ на проведение валютных операций».304 Порядок лицензирова-

ния определен законом Российской Федерации «О банках и банковской

деятельности» в редакции 3 февраля 1996 г. В частности, им установле-

но, что «в лицензии на осуществление банковских операций указывают-

ся банковские операции, на осуществление которых данная кредитная

303 Там же ст. 9.

304 Там же ст. 1,п. 11.

267

организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские

операции могут осуществляться».305 Лицензии предусматривающие пра-

во на осуществление операций со средствами в иностранной валюте,

дают право на установление прямых корреспондентских отношений с

иностранными банками.

Существуют лицензии нескольких видов или уровней. Первый из

них — лицензии на осуществление банковских операций со средствами в

рублях и иностранной валюте за исключением привлечения во вклады

средств физических лиц. Второй вид — лицензии на привлечение во

вклады средств физических лиц в рублях либо в иностранной валюте.

Кроме того, банку имеющему вторую из вышеназванных лицензий

может быть выдана дополнительная лицензия на привлечение во вклады и

размещение драгоценных металлов. Условием получения такой лицензии

является стабильное положение банка, причем критерий оценки стабильно-

сти вполне конкретный — банк претендующий на данную лицензию должен

располагать уставным капиталом, эквивалентным 5 миллионам ЭКЮ.

Генеральная лицензия, предоставляющая банку максимально ши-

рокие возможности для совершения операций с иностранной валютой,

дает право банку, помимо всех операций предусмотренных лицензиями

других уровней, открывать филиалы за границей и приобретать доли ус-

тавного капитала кредитных организаций-нерезидентов.

Необходимым условием получения лицензий всех видов является

наличие уставного капитала кредитной организации, необходимый ми-

нимум которого устанавливается законодательно. Банки, которые хода-

тайствуют о расширении круга выполняемых ими операций и получении

для этого лицензии более высокого уровня должны соответствовать ряду

требований, который отражают их финансовую стабильность и эффек-

тивность деятельности. Они должны в течение последних 6 месяцев

предшествующих ходатайству о лицензировании выполнять обязатель-

ные резервные требования ЦБ РФ, соблюдать экономические нормати-

вы, не иметь убытков и задолженности перед бюджетом, государствен-

ными внебюджетными фондами. Для получения генеральной лицензии

необходимо наличие лицензии на выполнение всех банковских операций

в рублях и иностранной валюте, иметь капитал эквивалентный 5 мил-

лионам ЭКЮ, а кроме того, получить положительное заключение ЦБ РФ

по результатам комплексной инспекционной проверки. Такая проверка

должна быть завершена не позже чем за три месяца до представления

ходатайства о получении генеральной лицензии. Наличие лицензии на

привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов при этом

необязательно.

Порядок получения лицензий был детально регламентирован

письмом ЦБ РФ от 6 октября 1995 № 12-524.